GENOMGÅNG: Vilka innehav har investmentbolagen?

Jag ser att vi är många som investerar i investmentbolag. Jag förstår att dessa bolag är populära bland småsparare, för man köper ETT investmentbolag och därefter sköter någon annan själva förvaltningen av dessa genom att investera i x antal andra bolag. Man får en bredd som i mina ögon är guldvärd i en utdelningsportfölj (och i ett sparande generellt).

Jag kommer i detta inlägg presentera mina investmentbolag som jag har i utdelningsportföljen och summera innehaven i vardera. Varning för ett lååååångt inlägg. Om man snabbt vill veta tex "Vad är egentligen innehaven för Investor?" så kan man bara gå hit och scrolla runt lite. Jag hoppas den kommer till nytta för någon av er! Informationen är hämtad från vardera investmentbolags hemsida och länkar finns i texten.

Avslutningsvis vill jag säga tack till alla er som följer och kommenterar här och på instagram! Ni är bäst. Om ni vill sponsra mig på något sätt eller börja spara pengar/investera själva så klicka gärna på mina affiliatelänkar och bli medlem på Avanza redan idag, så kan du också komma igång med ditt sparande om du inte redan gjort det. Steg 1 till att bli rik är att klicka här: https://sparalugnt.blogspot.com/p/blog-page_10.html

Må bäst
Mvh Sparalugnt

INVESTOR 

 Investors noterade kärninvesteringar:

Bolag	Bransch
Atlas Copco	Levererar kompressorer, vakuum- och luftbehandlingssystem, anläggnings- och gruvutrustning, industriverktyg och monteringssystem
ABB	Tillhandahåller elektrifieringsprodukter, robotar och drivsystem, industriell automation och kraftnät, samt verkar för industriell digitalisering
SEB	En finansiell koncern med huvudfokus på Norden, Tyskland och Baltikum
Astra Zeneca	Ett globalt, innovationsdrivet bioläkemedelsföretag
Sobi	Utvecklar och levererar innovativa läkemedel mot sällsynta sjukdomar
Ericsson	Levererar kommunikationsteknologi och –tjänster
Epiroc	En produktivitetspartner för gruv-, infrastruktur- och råvaruindustrin
Wärtsilä	Wärtsilä är en ledande leverantör av hård- och mjukvarubaserade lösningar för marin- och energimarknaderna. Företagets lösningar maximerar kundernas finansiella prestationsförmåga samtidigt som miljöpåverkan från fartyg och kraftstationer minimeras.
Nasdaq	Nasdaq är en ledande global leverantör av infrastruktur, teknologi och informationstjänster för finansiella marknader.
Saab	Levererar produkter, tjänster och lösningar för militärt försvar och civil säkerhet
Electrolux	Electrolux är en ledande global vitvarutillverkare med en stark varumärkesportfölj, en affärsmodell med låg kapitalbindning och starkt fokus på hållbarhet och innovativa kundupplevelser.
Husqvarna Group	Levererar motordrivna utomhusprodukter, bevattningsprodukter för konsumenter, kaputrustning och diamantverktyg

Källa: https://www.investorab.se/vaara-investeringar/noterade-kaerninvesteringar/
 

LATOUR

"Latours börsportfölj består av ett antal väletablerade internationella och multinationella bolag med egna produkter och varumärken där Latour är huvudägare eller en av huvudägarna och där röstandelen uppgår till minst 10 procent." 

Bolag	Bransch
Alimak Group	Alimak är en marknadsledande koncern inom vertikala transportlösningar för bygg och industrisektorn med ett starkt fokus att förbättra kundens säkerhet, produktivitet och lönsamhet.
ASSA ABLOY	ASSA ABLOY är världens största leverantör av intelligenta lås- och säkerhetslösningar.
Fagerhult	Fagerhult är ett av Europas ledande belysningsföretag med dotterbolag i mer än 20 länder i fyra geografiska affärsområden.
HMS Networks	HMS Networks är en världsledande leverantör av mjuk- och hårdvara för industriell kommunikation och Industrial Internet of Things (IIoT).
Nederman	Nederman är en världsledande leverantör av produkter och system inom miljöteknik med fokus på luftfiltrering och återvinning.
Securitas	Securitas är en kunskapsledare inom säkerhet och är verksamt i Nordamerika, Europa, Latinamerika, Mellanöstern, Asien och Afrika.
Sweco	Sweco planerar och utformar framtidens samhällen och städer.
TOMRA	TOMRA är ett världsledande företag inom teknik för sortering och återvinning.
Troax	Troax är den ledande globala leverantören av områdesskydd för inomhusanvändning.

Källa: https://latour.se/innehav/borsportfolj

 

KINNEVIK

Många bolag som ni kan se, på deras hemsida kan man klicka in specifikt på vardera bolag för mer information: https://www.kinnevik.com/sv/vara-investeringar/cedar

"Kinnevik är ett sektorfokuserat investeringsbolag som brinner för entreprenörskap. Tillsammans med drivna grundare och företagsledare bygger vi digitala bolag som erbjuder människor fler och bättre valmöjligheter. Vi skapar, utvecklar och investerar i snabbt växande bolag i både utvecklade marknader och tillväxtmarknader. Vi tror på att skapa både aktieägarvärde och socialt värde genom att bygga bolag som bidrar positivt till samhället."
 

Källa: https://www.kinnevik.com/sv/vara-investeringar/cedar

INDUSTRIVÄRDEN

"Aktieportföljen utgörs av större aktieposter i Handelsbanken, Sandvik, Volvo, Essity, Ericsson, SCA, ICA Gruppen, Skanska och SSAB i vilka Industrivärden agerar som långsiktig aktiv ägare. Vid utgången av 2018 hade innehavsbolagen en total omsättning om 1 250 mdkr med verksamhet i över 180 länder." 

 

Bolag	Bransch
Sandvik	andvik är en internationell högteknologisk industrikoncern, med försäljning i över 150 länder, som erbjuder produkter och tjänster som ökar kundernas produktivitet, lönsamhet och hållbarhet. Bolaget har ledande positioner, dels inom verktyg och verktygssystem för skärande metallbearbetning, dels inom utrustning, verktyg, service och tekniska lösningar för gruv- och anläggningsindustrin, samt avancerade rostfria stål och speciallegeringar.
Volvo	Volvokoncernen är en av världens ledande tillverkare av lastbilar, anläggningsmaskiner, bussar, samt marin- och industrimotorer. Företaget tillhandahåller även kompletta finansierings- och servicelösningar. Verksamheten är global med försäljning i 190 länder.
Ericsson	Ericsson är en global aktör inom telekommunikation som erbjuder infrastruktur, tjänster och mjukvara till kunder i telekombranschen och andra sektorer i över 180 länder.
Essity	Essity är ett ledande globalt hygien- och hälsobolag som utvecklar, tillverkar och säljer produkter och tjänster inom Personal Care (Baby Care, Feminine Care, Incontinence Products och Medical Solutions), Consumer Tissue och Professional Hygiene
Handelsbanken	Handelsbanken är en fullsortimentsbank som erbjuder privat- och företagskunder i Norden, Storbritannien och Nederländerna ett brett utbud av finansiella tjänster av hög kvalitet. På sina hemmamarknader har banken lokal närvaro och landsomfattande kontorsnät.
ICA Gruppen	ICA Gruppen är ett ledande detaljhandelsföretag med fokus på mat och hälsa. I koncernen ingår ICA Sverige och Rimi Baltic som i huvudsak driver dagligvaruhandel, Apotek Hjärtat som driver apoteksverksamhet, ICA Fastigheter som äger och förvaltar fastigheter samt ICA Banken som erbjuder finansiella tjänster. Antalet hel- eller handlarägda butiker och apotek uppgår till drygt 1 900.
SCA	SCA är ett ledande skogs- och skogsindustriföretag som äger 2,6 miljoner hektar miljöcertifierad skog i norra Sverige, vilket är det största privata skogsinnehavet i Europa. Med denna unika resurs som bas har SCA utvecklat en välinvesterad och resurseffektiv industri för att skapa högsta möjliga värde ur skogen, där hela trädet tas till vara. Bolagets produkter omfattar träprodukter, massa, kraftliner, tryckpapper och förnybar energi.
Skanska	Skanska är ett av världens ledande bygg- och projektutvecklingsföretag, fokuserat på utvalda hemmamarknader i Norden, Europa och USA. Med stöd av globala trender inom urbanisering och demografi, samt genom att gå i spetsen för hållbarhet, erbjuder Skanska konkurrenskraftiga lösningar i såväl enkla som ytterst krävande uppdrag.
SSAB	SSAB är ett högspecialiserat globalt stålföretag som verkar i nära samarbete med sina kunder. SSAB utvecklar höghållfasta stål och tillhandahåller tjänster för bättre prestanda i kundernas produkter, vilket möjliggör hållbara produkter med tydliga konkurrensfördelar.

 Källa: https://www.industrivarden.se/sv-SE/Innehaven/Aktieportfolj/

SVOLDER

"Svolder är ett investmentbolag som huvudsakligen investerar i börsnoterade aktier i svenska små och medelstora företag. Bolaget aktier är noterade på Nasdaq Stockholm sedan 1993. Svolders substansvärde offentliggörs veckovis och finns tillgängligt på bolagets hemsida."

Källa: http://svolder.se/aktieportfoljen/ 

Många bolag som ni kan se, på deras hemsida kan man klicka in specifikt på vardera bolag för mer information: http://svolder.se/aktieportfoljen/

 

Core Ny Teknik

Jag har börjat investera i Core Ny Teknik. Den ingår i min framtidsportfölj/pensionsportfölj, så jag kommer investera i den regelbundet och länge.

Såhär står det på Avanzas sida:
Fonden investerar huvudsakligen i teknik, hälsa och digitala varumärken. Det är en fond för dig som tror på innovation, småbolag och Norden. Huvudfokus är på bolag med lönsam tillväxt och starka kassaflöden. Upp till 30 procent av fonden får placeras globalt utanför Norden. Fonden riktar sig främst mot långsiktiga placerare och lämpar sig väl för de som tror att mjukvara, hälsa och digitala varumärken blir viktigare i framtiden. I fondens investeringsbeslut beaktas hållbarhet där vi tror på teknisk innovation, god dialog och inflytande för att påverka bolag i rätt riktning mot hållbart värdeskapande.

Jag har lyssnat på en poddcastintervju med en av förvaltarna Carl Armfelt och jag måste säga att han är väldigt förtroendeingivande och ger en optimistisk bild inför fondens nystart. Den kom ut i februari 2019 och har redan fått många nya köpare åtminstone på Avanza. Jag tycker det är trevliga områden den investerar i, och samtliga känns aktuella både nu och framöver. Både Armfelt och hans kompanjon Erik Sprinchorn är två duktiga förvaltare som tidigare förvaltat succéfonden Swedbank Robur Ny Teknik. Jag hoppade tyvärr på det tåget alldeles försent men jag ser detta som en chans att få vara med i början denna gång.

Armfelt säger att de kommer investera i småbolag där det oftast finns tydliga entreprenörskap. Jag följer Armfelt på Twitter och han nämner i någon tweet hur dedikerade småbolag är på att skapa aktieägarvärde. Jag tycker det verkar logiskt, småbolag måste prestera för att leverera och därför finns det nog ett extra driv hos dessa. Armfelt säger också att de undviker förhoppningsbolag, vilket en person som mig uppskattar (bloggen heter sparalugnt av en anledning!).

Förvaltarna jobbar hårt, de har under mars månad redan haft ca 40 bolagsmöten så de verkar jobba extremt hårt. I podden (länk nedan) nämner också Armfelt att man bör investera på lång sikt i denna fond. Därför åker denna fond in i min långsikts-portfölj.

Här är ett kort stycke från mars månadsbrev på TIN Fonders hemsida:

"De tre största innehaven i fonden är vid månadsskiftet oförändrat THQ Nordic, Paradox Interactive och Tencent . För en lista över de tio största innehaven, se www.tinfonder.se/innehav/
Ett nytillskott bland tio största innehaven inom Mjukvara är Lime Technologies, en av Nordens ledande leverantörer av CRM-mjukvara. Snabba och flexibla system för hantering av kunddata och relationer blir allt viktigare, inte minst när lagstiftning kring personlig integritet (GDPR) införs eller ändras. Lime har ett brett erbjudande från utveckling till integrering och support. Bolaget har en stark affärskultur och mycket lojala kunder. I linje med många andra bolag som säljer SaaS-tjänster har Lime en skalbar affärsmodell med starka och växande kassaflöden.
Från fondens innehav inom Hälsa vill vi lyfta fram bolaget Sectra, världsledande inom medicinsk bildbehandling. Sectra är ännu ett bra exempel på hur mindre nordiska bolag har en förmåga att boxas över sin matchvikt där man tack vare stark kompetens, vinnande företagskultur och ett obevekligt fokus på produktkvalitet och kundnöjdhet växer starkt på internationella marknader. Omsättningen har vuxit i snitt 7% per år de senaste fem åren med stigande marginaler. Lönsamheten är på en attraktiv nivå trots att bolaget fortsatt investerar hårt i innovation."

Fonder går att köpa på Avanza, Nordnet och SEB. Årlig förvaltningsavgift 1,5%. Minsta insättning är 100 kr. Egentligen vill jag ha billiga fonder (inte mer än 0,4% i förvaltningsavgift) i mitt sparande, men jag gör definitivt ett undantag för just denna fond. Jag tar risken (nischfond) och jag tar också den högre förvaltningsavgiften. Reflektera alltid över vad du får för förvaltningsavgiften. I detta fall får man enligt mig ett aktivt förvaltarskap av två kompetenta individer som satsar på branscher jag tror på.

Ha en fin kommande vecka.

Mvh Sparalugnt

Länk till podden med Carl Armfelt:
https://podcasts.nu/avsnitt/investerarens-podcast/bonusepisod-radarparet-armfelt-sprinchorns-nysatsning

Länk till TIN Fonders månadsbrev:
https://tinfonder.se/manadsbrev-mars/

Länk till att gå med i Avanza redan idag och starta ett sparande:

www.avanza.se (annonslänk) 

Om du som läsare blir kund hos Avanza via min länk så får jag en liten slant för detta. Jag ser detta som en rolig morot i mitt bloggande och förväntar mig absolut inte att tjäna stora pengar, men jag vill vara ärlig med att säga att jag får en provision om du blir kund via just min länk i detta inlägg. I övrigt samarbetar jag inte med Avanza utan allt jag skriver är helt eget och personligt. Väljer du att inte starta ett konto på Avanza så fungerar det absolut lika bra på din nuvarande bank, eller annan nätbank som tex Nordnet eller liknande.

Att låta känslorna styra dina investeringar på börsen

Jag har sålt hela innehavet i min medelriskportfölj.

Jag skapade en portfölj bestående av fonder sommaren 2018, inspirerad av Jan Bolmesons blogg Rikatillsammans. Där heter den "Nybörjarportföljen" och består av ca 10 fonder (60% aktiefonder, 40% räntefonder). Egentligen startade jag den portföljen mest för att komma igång med mitt sparande efter examen, nu hade jag ju en fast inkomst och då ville jag börja investera och låta pengarna jobba åt mig. Jag satte igång ett månadssparande via autogiro och sparade 3000 kr per månad. I mars slog det mig att det kan bli aktuellt för mig och min sambo att köpa lägenhet, och jag kände mig inte trygg med att ha just dessa pengar investerade på börsen då. Om portföljvärdet halverades skulle det isånafall ta ännu längre tid att få ihop min kontantinsats.

En blandning av att jag fick "kalla fötter" och lät känslorna styra, men också vetskapen om att det kan bli aktuellt med bostadsköp fick mig alltså att sälja ALLT.  Man kan säga att den gick plus endast någon tusenlapp. Känns lite sisådär, men jag hade inte råd att förlora dessa pengar och jag tänkte att börsen kanske inte är på tipptopp framöver. Nu i efterhand har det ju visat sig att börsen går riktigt bra men det är lätt att vara efterklok. I slutändan är jag ändå nöjd med mitt beslut, jag är av uppfattningen att pengar du kan behöva använda inom 1-2 år hör hemma på ett vanligt sparkonto/räntekonto med insättningsgaranti. Jag var dock för ivrig i somras med att komma igång med sparandet.

Jag har dock lärt mig mycket av detta:
1) Ha ett tydligt mål när du börjar spara, det underlättar för dig. Då slipper du hamna i lägen där du måste ta ställning till om du ska sälja/behålla dina innehav och investeringar.
2) Investera inte pengar som du vet kommer behövas inom 1-2 år.
3) Det brukar rekommenderas att långsiktigt sparande ska man våga ta risk i, dvs hög andel aktiefonder. Glöm dock inte hur du själv fungerar, även om det rekommenderas att ta hög risk om sparandet är mer än 10 år, måste du kunna sova gott och klara av kraftiga svängningar av portföljvärdet. Någonstans har jag läst att man kan förvänta sig 1-2 tillfällen då portföljvärdet halveras på en 10-årsperiod. Fundera över detta.

Vad händer med pengarna jag fick av att sälja hela innehavet?
Dessa pengar åker rakt in i sparkontot, men utdelningsportföljen är mer långsiktig och där kommer jag fortsätta investera i! Jag investerar dock inte jättestora summor i min utdelningsportfölj ännu, varför jag känner att jag har råd att ha dessa pengar investerade på börsen.

I fliken högst upp på bloggen (eller rullistan om du är inne på mobilen) hittar du "Mina fonder" som är mitt nystartade pensionssparande. Den består just nu av tre fonder, och jag har kompletterat denna portfölj med ytterligare innehav som jag kommer publicera så småningom. Stay tuned!

/Sparalugnt

Minska sina fasta utgifter

Jag försöker alltid hålla mina fasta utgifter så låga som möjligt. Många av dessa går inte att ändra på (tex hyra, parkeringskostnad mm) men det finns en del som går, tex mobilabonnemang! Jag har efter ett tips bytt mitt mobilabonnemang från Comviq till Vimla. Tack vare detta kommer jag spara flera hundralappar per år, och dessa pengar kan användas till andra saker, tex nöje eller köp av aktier. Om du också vill spara pengar så kan du klicka på min tipslänk nedan, om du blir medlem via den får både du och jag 10 kr rabatt på månadskostnaden varje månad framöver! Jag har inget samarbete med Vimla utan detta delar jag med mig av endast för din och min egna skull. Det tog 15 minuter för mig att byta abonnemang, så det finns inga ursäkter egentligen. Lika bra täckning som tidigare, surfen du inte använder sparas till nästa månad och ingen bindningstid. Du behåller ditt telefonnummer om du vill det. Abonnemanget jag valde: 6 GB surf, fria samtal och sms, kostar 80 kr per månad i 3 månader, därefter 160 kr per månad.

Länk:

https://vimla.se/?201904131100047221

Må bäst!

Mvh Sparalugnt

Påfyllning i utdelningsportföljen

Nu när lönen kommit är det dags att fylla på i utdelningsportföljen. Jag har gjort ytterligare en del research och har bestämt mig för att portföljen ska bestå av dessa aktier. Rödmarkerade åker ut ur portföljen så fort jag fått utdelning ifrån dessa, grönmarkerade åker in och svartmarkerade behåller jag:

1. Axfood
2. Beijer Ref B
3. Biotage
4. Castellum
5. Clas Ohlson B
6. Ecoclime
7. Handelsbanken A
8. Hufvudstaden A
9. Industrivärden C
10. Investor B
11. Kinnevik B
12. Latour B
13. Oriflame Holding 
14. Swedbank A
15. Telia Company  
16. Svolder
17. Cloetta B   
18. Xact högutdelande

Duni, Nordea Bank Abp och Swedish Match kommer alltså åka ut ur portföljen (se motivering nedan). Jag vet att det kan se ut som många aktier (det är det!), och risken med för många aktier är att det blir svåröversiktligt. Det är lätt att drabbas av "kontrollförlust" om man har för många olika aktier, då det blir svårare att vara insatt i varje enskilt bolag. Jag räknar dock inte med att kunna vara insatt till 100% hela tiden, men jag kommer försöka hålla mig uppdaterad så gott det går. För de svartmarkerade bolagens motivering kan du läsa om i inlägget innan denna.

Varför åker Duni, Nordea och Swedish Match UT?
Duni (designar/tillverkar bordsartiklar för engångsbruk) tror jag helt enkelt inte på som bolag. Dessutom förstår plasten otroligt mycket på vår jord. Nordeas huvudkontor har hamnat i Finland sedan en tid tillbaka vilket påverkar källskatten, jag vill ha mitt sparande på ISK och säljer därför den. Swedish Match går emot min etik/moral: jag vill inte sponsra ett företag som leder till beroende och sjukdom. Dock behåller jag dessa tills utdelningen kommit in (haha), sen säljer jag! Tur att man inte ägt den länge men jag fick lära mig när jag var ny att den ska ingå i en utdelningsportfölj och reflekterade inte så mycket mer.

Varför IN med Svolder och Cloetta B?
Svolder: Investmentbolag gillar jag, denna har haft god avkastning och är också en utdelare naturligtvis. För tillfället substansrabatt, varför jag köper den. Svolder investerar i (mina ögon) bra bolag.
Cloetta B: Kul med godis, ett bolag man känner till i vardagen sedan barnsben.

Bolag som är intressanta/förhoppningsbolag/krydda:
Ecoclime: Ventilationssystem. Jag köpte ett par aktier vid nyemission bara som ett test. Har ingen utdelning.

Här ser ni mina köp under vecka 13:

Aktie/fond	Antal	Kurs i kronor (avrundat)	Totalt
Xact högutdelande	18	117	2106
Svolder B	20	108	2160
Industrivärden C	41	195	7995
Latour B	11	122	1342
Kinnevik B	5	235	1175
Cloetta B	42	24	1008
Handelsbanken A	5	106	530
Axfood	7	175	1225
Telia Company	10	43	430
Castellum	10	176	1760
Swedbank A	5	179	895
Hufvudstaden A	2	161	322
Investor B	4	419	1676
Totalt:	180		22 624 kr

                  

Sammanfattning

Nu är portföljen värd totalt ca 36 500 kr. Ju mer man fyller på i den ju större blir utdelningen per år vilket känns positivt! Jag kommer gå in på mer detaljer kring mina val och beslut framöver men det känns roligt att vara igång.